工行龙岩分行成功制止一起涉诈汇款
一、案例经过
2024年6月6日12点10分，一名老年客户持来到工行某网点，现场管理人员上前询问其所办业务种类，客户称要汇款6800元给一公司，现场管理人员向客户核实收款单位是否熟悉？在得到客户回答不认识对方时，现场管理人员怀疑客户可能受到电信诈骗。在接下来的交谈过程中，客户称这半个月来多次收到一个自称贷后管理公司工作人员的电话及短信，说客户在十几年前在网贷公司借过款，还有二期贷款未归还，现移交至法院诉讼，请客户按短信的要求把所欠的款汇到某公司的账户上，如果客户能够按其要求汇款，将免于诉讼。客户称十年前确有向网贷公司借过三万元，但贷款早已归还，且当时贷款公司名称非该收款账户的公司，现场管理人员基本判断客户遭遇了电信诈骗，耐心向客户解释及多方验证，最终确定确系电信诈骗，客户对工行工作人员认真专业的态度，和积极为其挽回资金损失所做的努力表示感谢！
二、案例分析
这是一起银行工作人员成功识破诈骗分子利用公司名义骗取老年客户的资金的典型事件。近年来，电信诈骗层出不穷，手段五花八门。上述案例中，不法分子在窃取客户个人相关信息后通过电信、短信诱导客户汇款，实施诈骗。银行工作人员在识别出可能存在电信诈骗风险的情况下，本着对客户负责的态度和专业素养，银行工作人员通过工商信息网查询到收款公司的经营范围，发现该公司没有不具备催收资质，并通过拨打所谓催收人员的手机号码，均提示无人接听，然后为客户进行充分的分析和论证，从而有效地阻止了一起电信诈骗的发生，为客户避免了资金损失。
三、案例启示
目前，一些不法分子、不法机构利用非法渠道获取来信息，对相关人员以涉及官司为由进行诈骗，不明真相的一些客户不知不觉、一步一步地陷入诈骗分子编织的陷阱，受害者多为老人，一旦受骗，积攒下来的养老钱被骗血本无归，一生积蓄付之东流，电信诈骗往往导致受害者倾家荡产，对社会造成不利的影响，也给银行带来负面的效应。
作为金融机构，在做好日常金融服务的同时，不断加强防电信诈骗宣传，通过网点阵地和深入周边社区教育宣传电信诈骗的常见类型和防电信诈骗的方法，做到群防群治。作为金融消费者，要保护好个人信息，时刻保持高度的警惕，不轻信陌生人的来电和短信，避免上当受骗，造成资金损失。