招商银行合肥瑶海支行成功识破诈骗 与公安机关联手共筑反欺诈防线

本文转自：人民网-安徽频道

近日，招商银行合肥瑶海支行柜面人员凭借敏锐的反欺诈意识，成功识破并配合公安机关抓获一名犯罪嫌疑人，赢得了公安机关高度赞扬。

2024年12月2日上午，客户杨某至招行合肥瑶海支行，要求在柜面办理取现业务。在柜面操作时，柜面员工细心地发现其神情略显紧张，对取现用途含糊其辞。经主管后台查询，发现该客户资金于半个小时前才进账。随即与客户核实资金来源等，发现其同样闪烁其词。主管察觉到异样，于是一边让同事在隐蔽处拨打反诈中心电话请求远程核实，一边出去安抚情绪有些焦躁的客户。随后，反诈中心回电反馈该客户基本确定为诈骗犯罪嫌疑人，并要求支行想办法拖住该嫌疑人为警方赢得抓捕时间。20分钟后，警察抵达网点对该名嫌疑人实施了现场抓捕，并从缴获的嫌疑人手机中及身上发现有“乡村振兴”等诈骗APP及多个诈骗宣传折页。

公安机关在后续审理过程中，确定该犯罪嫌疑人当日上午已分别从附近两家银行累计取现10余万元，招行因柜面人员对反欺诈的高度敏感性及甄别能力，成功识破并阻止了犯罪嫌疑人的取现行为，从而顺藤摸瓜成功追回犯罪嫌疑人当日在他行取现的10余万资金，有效地保护了人民群众的财产安全。为此，公安机关向招商银行瑶海支行专门发送了表扬信。

为增强员工反欺诈能力，招商银行合肥分行持续通过日常模拟演练，提高员工欺诈行为的甄别和处置能力，从而才能在此次事件中快速反应。未来，分行将通过更加全面的演练与深入的学习，与公安机关联手，共筑反欺诈防线。（汪元昕）