张家口农商银行宣泰支行“三步走”筑牢案防合规堤坝

为深入贯彻落实河北省联社案防合规建设年活动实施方案，切实提升合规管理效能，防范和遏制重大案件的发生，今年以来，张家口农商银行宣泰支行分“三步走”筑牢案防合规堤坝。

警示教育绷紧案防合规弦。该支行以晨会、夕会、周例会和集中培训为契机，实时发布金融系统重大案件处置情况，以典型案例分析的方式为全体员工敲响案件防控的警钟。截至11月13日，累计开展警示教育专题培训会8次，参与人数达200余人次。结合该支行青年员工较多的情况，组织拍摄宣传小视频，以员工喜闻乐见的形式，更直接的方式戳中风险点，明确合规操作及防范风险的重要性。截至11月13日，累计拍摄宣传短片4段，组织集中观影活动6次，参与人数达180余人次。

制度约束守好案防合规墙。以省联社下发的关于案防合规的相关制度文件为准绳，结合该支行实际经营情况，截至11月中旬今年累计下发各类方案制度10余个，涉及贷款营销、不良贷款清收、消费者权益保护及文明服务等诸多日常业务。相关制度的出台，使员工操作做到有章可循，逐步形成与自身业务规模相适应的案防合规体系。

序时审计栓牢案防合规锁。以相关约束机制为依托，该支行持续开展序时审计工作，对日常业务办理及陈年业务材料不定时开展“回头看”，截至11月13日，累计开展内部全面审计工作3次，涉及18个支行和3个小贷中心。对于查处的问题追根溯源，对相关责任人进行相应处置。