江南农商行靖江支行成功拦截可疑资金转账

近日，江南农村商业银行靖江支行成功拦截一笔50余万元的疑似洗钱资金转账，经警方调查核实，确认该笔资金涉嫌违法犯罪活动。

2024年9月24日下午，一名中年男子前往靖江支行VTM进行转账汇款。在完成一笔转账后，该男子又提出要进行两笔转账交易，且三笔转账金额较大，交易对象均不相同，这一异常行为立即引起了大堂经理的警惕。大堂经理询问客户转账用途及交易对手信息，但客户神色紧张、眼神闪躲，催促尽快完成转账。大堂经理意识到情况可疑，便引导客户至柜面进一步核实。经查询，客户此前交易均为小额转账，且在9月24日通过POS刷单入账一笔90多万元的大额资金后，立即要分三笔转出，交易对象均不相同。

在进一步询问下，客户声称自己经朋友介绍至靖江开立旅行社，担任法人，该笔款项为“老板”转入的旅游报团费用，对公司具体业务不了解，一切活动由其“老板”指挥进行。然而，其所称“老板”并非靖江居民。客户提供的旅行社协议也存在诸多疑点，协议双方均为个人，且合同内容极不合理，有伪造嫌疑。客户神情闪躲，支支吾吾，工作人员判断该笔资金可疑，立即拨打110报警电话。警方到达后，询问了客户交易流水等情况，判断客户确实可疑，将客户带至派出所进一步调查，最终确认该客户涉嫌违法犯罪活动。

该行负责人表示介绍，靖江支行今年以来已经两次成功堵截反洗钱可疑交易，江南农村商业银行靖江支行高度重视反洗钱工作，严格落实人民银行关于反洗钱工作的各项工作要求，建立完善的反洗钱内控制度，并定期开展常态化培训，确保厅堂及一线员工能够练就识别可疑交易的“火眼金睛”。（季如意 刘志涛）