工商银行龙海商业城支行成功堵截一起涉诈资金转移案件

本文转自：人民网

近日，中国工商银行龙海商业城支行（简称工行龙海商业城支行）成功识破并堵截了一笔5万元的涉诈资金转移，保护了一位七旬老人免受诈骗侵害。

当日上午，一名七旬老人到该支行要求取现5万元，当班客服经理向老人询问取现用途，老人支支吾吾回答是要给儿子结婚用，这与老人儿子年龄不匹配的取现用途立刻引起了客服经理的警觉，结合近期上级行关于老人异常取现的风险提示，该员工立即向网点主管报告并查看了其账户明细，发现该资金系他行异地汇入，资金流水和取现用途符合近期公安部门警银反诈提示的异常特征，于是，网点主管以大额资金取现需核实资金来源为由，要求老人提供汇款人姓名、联系电话及汇款记录，以便核实是否存在被诈骗的风险，七旬老人以要对方提供回单为由离开了网点。

临近中午，老人再次来到网点，按要求提供了上述信息并坚持要领取现金，在老人提供材料时，网点主管敏锐捕捉到其聊天记录中有“去银行取款后给我、我帮你登记山区捐赠”等字眼，这与老人声称的取现用途不符，综合其种种行径，初步判断存在被诈骗的可能，于是立即向110报警并提供了老人的身份信息，请求反诈中心提供协助。

很快，公安民警来到现场，根据反诈中心反馈的信息，该客户近期被以解锁“扶贫资金”为由购买了价值二十几万元的黄金邮寄给骗子，老人钱已被骗。经公安民警与老人反复沟通，告知其可能承担的法律责任后，老人终于承认系应骗子要求取现，骗子称取现后可以解锁“扶贫资金”。为保护老人最大限度地避免资金的进一步损失，该行依规对老人的账户进行了管控。

下一步，该行将继续加强防范诈骗的宣传教育，坚守反诈防线，坚决守护好广大人民群众的“钱袋子”。（林若涵 郑漳坤）