建行德州分行：“扶贫补助”免费领？小心成为洗钱帮凶！

“你的扶贫资金申请已经通过了。”德州一男子前往银行领取“扶贫款”，却被银行工作人员善意“举报”，后被民警带至派出所询问，这是怎么一回事呢？

2024年12月11日11点24分，一老年客户来到德州市建设银行某支行，要求取现3万元用于购买拖拉机。柜员感觉老人主动告之取现用途，购买拖拉机存在疑点。一边进入操作页面查询客户明细同时，一边和客户攀谈起来。当询问到资金来源时，客户吞吞吐吐说是向外地工作的女儿借钱，女儿让朋友把钱转入的。柜员想再次深入询问时，客户出现避重就轻，就一直强调要取钱。

柜员发现老人形为表现异常，遂以授权的名义呼叫主管前来核实。主管了解情况后，以卡号有误资金未入账为由，要求同其女儿核实资金情况。客户坚称资金已入账，并不情不愿地打开了一张提供卡号的聊天记录，隔着玻璃柜台，银行工作人员竟看到是一个名为“乡村振兴交流群”。当主管再次提示资金需要核实时，客户表现情绪激动，并以投诉相逼，银行主管一边安抚客户，一边及时与网点负责人及反诈中心取得联系。

不过五分钟时间，反诈中心民警迅速赶到，当民警再次询问客户时，客户表示是别人介绍他进的“扶贫群”，按照群里人教授的方法进行操作，告之如何与银行员工讲钱的来源以及打钱人的身份等内容。

建行德州分行网点负责人和反诈民警共同为客户讲解反诈知识，讲述犯罪分子如何利用他的账户进行洗钱行为。经过了长达一个小时的劝解，客户终于醒悟，提供银行卡、帮助取现成为犯罪链条中的一环，不仅无法获得所谓的扶贫款，反而沦为电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。

近年来，诈骗分子盯上了“乡村振兴精准扶贫政策”的热度，利用该政策以高额扶贫款为由诱骗受害者上当，再以“包装流水”的名义，将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现，利用受害人完成洗钱。目前已有多名人员，因协助“扶贫工程”项目取现转账被公安局处理。

建行德州分行提示广大群众：

一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！

二、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。

三、各类诱惑参与洗钱套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。（纪冬雪 雷垚）