交行临沂市中支行成功堵截一起伪造交行支票以贷款名义实施电信诈骗的事件

鲁网12月26日讯为深入贯彻打击电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作要求，交通银行临沂市中支行严格落实柜面转账尽职核实工作，成功堵截了一起不法分子伪造交行支票以贷款名义实施电信诈骗的风险事件，帮助客户避免10.5万元的经济损失。

近日，一位年轻客户在其姑姑的陪同下来到交通银行临沂市中支行要求办理转账汇款。工作人员在进行转账交易尽职调查时了解到，客户转账用途为缴纳保证金解冻交行贷款账户。客户服务经理察觉异常立刻上报营运主管，营运主管进一步核实贷款信息时，客户提供“转账支票”和“借贷电子合同”。

支行营运主管仔细查看该“转账支票”，通过验证支票信息，发现出票人账号和票号信息均不存在，伪造的转账支票在银行标识、字体、票号、出票人账号、付款期限以及记账复核人员签章位置等处均与真实票据有较大出入，均不符合票据规范要求。同时阅读电子借款合同，发现该合同无对应交行具体的线上授信产品，电子信贷合同仅十个简单条款与交行制式合同大为不同，且交行行名LOGO字体大小均异常，但合同甲方单位包含法人、注册地址、注册资金等信息均为交行工商注册信息具有一定迷惑性，进一步核实合同上合同编号在系统查询信息均不存在，该行工作人员判定客户极有可能遭受电信诈骗。进一步耐心询问后得知，原来是年轻客户因资金困难且征信异常，在网上通过广告链接找的贷款申请渠道，声称无需任何抵押、担保可以帮助其线上申请贷款。在提用贷款时误输入银行卡号，联系客服告知需全额缴纳保证金后方可解冻，否则马上面临法律追责。因客户害怕后续司法追责故至网点转账汇款，客户同时提供360借条亦有五万的贷款也是类似情况，寻求该行工作人员帮助。

工作人员立即协助客户通过360借条官方客服核对贷款信息，核实客户在360借条渠道无相关贷款信息，网点工作人员向客户详细解释了涉及该行贷款的合同和转账支票均为伪造，该行贷款系统均无客户贷款记录，并对客户进行劝阻转账。通过展示真实的案例和讲解相关法律法规，客户最终认识到自己差点陷入电信诈骗的陷阱，随即放弃了转账汇款的想法，成功避免了10.5万元经济损失。

临近年关，不法分子易利用公众急需资金的需求开展电信诈骗，在这里提醒广大金融消费者，如有贷款需求请前往正规金融机构办理，保护好客户身份证、银行卡、密码等个人信息不外泄，如遇该类诈骗活动，建议金融消费者通过官方客服电话等线上渠道或至网点咨询后再处理，以免误入不法分子的电信诈骗陷阱。

该笔电诈资金的拦截充分展现了交行员工敏锐的反诈意识和高度的社会责任感，下一步，该行将严格落实打击治理电信网络诈骗违法犯罪的工作要求，积极配合公安机关及相关部门的工作，不断提升员工反诈意识和鉴别能力，为广大群众提供优质的金融服务，守护好人民群众的钱袋子，践行国有大行的社会责任。（本网记者）

责任编辑：王军