温州：堵截金融诈骗②|抽丝剥茧，及时识别诈骗陷阱

浙江在线12月25日讯（通讯员 戚诗偲）“你们干吗报警，我再充值5000块就能提现了，现在钱提不出来都是你们银行的责任！”在购物平台充值现金即可利用算法漏洞获得返现“薅羊毛”，这样的好运突然降临到谢先生的身上，然而在转账时却遭遇银行的百般阻挠。

“这个平台是不是正规的？您充值的钱款是给平台的还是给个人？您认识这个汇款对象吗？”银行工作人员连连发问，谢先生却无法回答。原来，谢先生被拉入了一个“羊毛群”，群中不少人已经赚到了钱，在群聊的“指导员”的诱导下，谢先生对他们深信不疑。经过辖区派出所民警和银行员工的劝导，谢先生恍然大悟，配合警方登记笔录。

“购物返现诈骗是近几年常见的诈骗手法，诈骗分子趁着消费者们醉心购物消费，设计虚假购物网站、冒充平台客服、组织‘羊毛群’等，引导消费者大额充值诈骗资金，我行长期重视员工反诈反洗钱知识技能培养，把风险堵截在厅堂，努力构筑防诈稳固防线。”温州银行相关负责人介绍。

今年以来，浙江金融监管局认真贯彻落实中央金融工作会议精神和总局党委工作部署，以县域派出机构改革为契机，深入实施“四新”工程建设，坚持和发展新时代“枫桥经验”，立体化开展金融消费者宣传教育，力争打造金融消费者权益保护“浙江样板”，积极践行金融监管工作的政治性、人民性。

在台州的张女士也遇到类似的诈骗，原来张女士接到了一个陌生电话，告知其购买护肤品时误点了一个“百万保险”业务，每月将自动扣费800元用于投资，回报率高于市场普遍的产品预期，建议张女士保留业务“薅羊毛”。张女士立即表示要办理取消手续，业务员随即告知需要张女士本人在银行办理一笔贷款后将资金转入指定的“认证账户”，进行“认证取消”。

“您回忆一下，真的有办理这个保险吗？这位业务员的身份有没有核实的途径？自动扣费800却要你转账3万验证，这金额也太大了吧。”在温州银行员工的引导下，张女士陷入了深深的疑虑中。此时，业务员的微信视频再一次打进，银行员工接听电话后要求对业务员所在公司进行核实时，对方立即挂断电话并拉黑微信。随后，银行员工邀请张女士参与了厅堂防诈微沙龙活动，详细了解常见的非法集资、网络诈骗手法，并帮助客户在手机上下载国家反诈APP。