建设银行潍坊青州支行：银警联手识诈骗 数万资金终保全

大众网记者 徐浩 通讯员 钟梓豪 潍坊报道

2024年10月31日下午，一名中年妇女程女士携带本人身份证、银行卡来建设银行潍坊青州驼山支行办理取现金业务，称其九十多岁的母亲正在医院等待手术，急需取款2.16万元缴纳手术费，工作人员按照规定查看程女士交易记录，发现资金为当天刚进账，并且发现其上午也曾办理过取现金业务，而且均是个人账户跨行转到程女士卡里后，程女士即来取款，按照规定，对这两笔资金的来源、用途进行了询问。程女士称转款的两个人均是其外地亲戚，一个在西藏，是普通上班族，一个在湖南，是大车司机，两笔钱都是很多年以前程女士借给他们的，因亲戚关系多年没好意思要回，现在因其母亲住院急需手术费和自己的房子装修需要钱，才跟其两位亲戚要回来的钱，询问对方的名字及位置，程女士都能对答如流。根据反诈中心要求，对当天进账当天取现金业务需要慎重办理的原则，工作人员发现其取现金的金额都是要少于进账资金一二百元，初步怀疑有好处费嫌疑，于是工作人员将这种情况反映给了营运主管。营运主管询问程女士有没有直接或是间接的证据来证明这笔资金是借款，程女士说均是电话联系，没法提供，主管也判断可疑，并让工作人员稳住程女士，网点主管将程女士信息以及转账方信息记录上报给反诈中心，希望能给查一下资金来源以及对方有没有问题，反诈中心接到此情况后，立刻出警。在等待出警过程中，工作人员稳住程女士，妥善做好客户解释工作，防止客户情绪激动造成不良影响。

在等待的过程中，工作人员仍然进行了核实询问，程女士均从容自若，没有表现出一丝紧张。经反诈中心和公安核实，确定为诈骗资金，工作人员立刻按反诈中心要求将该账户资金取现交给了公安部门，并对该账户做封存（不收不付）处理。在反诈中心和公安协助下，网点工作人员紧密配合，成功堵截一起涉及金额达2.16万元的诈骗取款事件，维护了建设银行良好声誉，为维护财产安全和金融秩序作出了积极贡献。