小心“假”扶贫背后的真陷阱！工行荔波支行智阻涉诈资金转移

本文转自：人民网-贵州频道

只需轻松下载一款APP，就能收获“百万扶贫款”并享受高额返点？切莫轻信，小心沦为诈骗分子的“洗钱”傀儡！

近日，一位老人来到工行贵州荔波支行柜台办理取现业务。当被工作人员询问资金用途时，老人言辞闪烁、神色慌张，无法清晰表述资金去向。银行前台工作人员敏锐察觉异常，当即暂停取现操作，并迅速与当地公安机关取得联系。在等待警方期间，工作人员积极安抚老人情绪，尽力挽留老人。

荔波县公安局反诈中心接报后迅速响应，派遣警力赶赴银行展开核查。经对老人名下银行账户资金流水深入剖析研判，反诈中心初步判定老人有协助取现转移涉诈资金的重大嫌疑。

原来，老人手机里下载了一款名为“风雨同舟”的APP，随后便收到平台“包装主任”的消息，声称国家有一批乡村振兴扶贫款项即将发放，只需用老人的银行卡“刷流水”，就能获取“扶贫款返点”。老人被迷惑，在对方以“包装流水”提升银行卡额度为由的诱导下，将名下所有银行账户信息拱手交出用于接收资金，而后把对方转来的钱款从线下银行网点取出，再转存至其指定的另一张银行卡。

在工行贵州荔波支行全力协助下，经过多番艰难追查，警方终于查明资金源头为远在新疆的受害人温某。警方旋即与受害人温某开户银行所在地四川省仁寿县公安局刑侦大队携手，展开跨地域协作，最终成功将资金原路返还，成功阻断了这起电信诈骗阴谋。

面对“资金返点”的诱惑，老人明知款项来源不正，却心存侥幸与“不法分子”狼狈为奸。结果，不仅未能如愿领取“扶贫款”返点，反而沦为电信网络诈骗的“帮凶”。目前，该案件仍在进一步侦办中。

后续，工行贵州荔波支行将聚焦免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”等当下涉诈洗钱的常见套路，强化反诈、反洗钱宣传力度。全力提醒广大客户守护好个人账户，切不可随意转借他人用于转账或取现操作，时刻保持警觉，坚决不做电信网络诈骗的洗钱“马前卒”，携手共筑坚不可摧的反诈金融防线。（龚丽轩）